长沙银行收到猪年最后一张罚单遭警告 新华联股权质押暗藏隐忧

2020-02-13 15:46     来源: 投资时报

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  长沙银行发布的2019年业绩预告显示,该行归属于上市公司股东的净利润同比增长13.43%,但加权平均净资产收益率同比下降1.3个百分点

  《投资时报》研究员 金丽

  今年春节假期前的最后一个工作日,在人们纷纷开始准备过节时,长沙银行(601577.SH)却收到了猪年最后一张罚单。

  中国人民银行长沙中心支行官网1月23日公布的人民银行怀化市中心支行行政处罚信息公示表显示,因虚报、瞒报金融统计资料,长沙银行怀化分行遭警告,并被罚款3万元。

  就在1月19日,该行发布的2019年业绩预告较为乐观,全年实现营业收入170.17亿元,同比增长22.07%;归属于上市公司股东的净利润50.80亿元,同比增长13.43%;基本每股收益1.48元,同比增长4.23%。

  业务规模也在保持大幅增长,截至2019年12月末,该行资产总额6019.98亿元,较年初增加753.68亿元,增幅14.31%;吸收存款本金3871.78亿元,较年初增加459.76亿元,增幅13.47%;贷款总额2603.23亿元,较年初增加559.20亿元,增幅27.36%。

  同时,该行资产质量继续向好,截至2019年12月末不良贷款余额为31.81亿元,不良贷款率1.22%,较年初下降0.07个百分点,资产质量进一步提升。

  不过,《投资时报》研究员注意到,其加权平均净资产收益率却在下降,同比下降1.3个百分点。

  分散的股权

  和很多城商行一样,长沙银行的股权结构也较为分散。

  截至2019年9月末,长沙银行持股占比超过5%的股东分别为长沙市财政局、湖南新华联建设工程有限公司(下称新华联建设)、湖南省通信产业服务有限公司、湖南友谊阿波罗商业股份有限公司、湖南兴业投资有限公司、湖南三力信息技术有限公司,持股占比分别为19.26%、8.46%、7.71%、6.68%、6.43%、5.15%。

  彼时,长沙银行的前十大股东中,新华联建设、湖南兴业投资有限公司、长沙通程实业(集团)有限公司、湖南亿盾投资有限公司四家公司已将股份质押。

  根据1月6日长沙银行发布的关于股东部分股份质押的补充公告,其第二大股东湖南新华联建设及其一致行动人累计质押2.66亿股长沙银行股份,质押比例高达75.48%。据Choice数据统计显示,截至目前,长沙银行累计质押比例已达到18.94%。

  该公告称,新华联建设持有长沙银行股份2.89亿股,占长沙银行总股本8.46%,其一致行动人湖南新华联国际石油贸易有限公司(下称新华联石油)持有股份约5253.10万股,占该行总股本1.54%,两者合计持有长沙银行股份比例为10%。

  本次质押后,新华联建设累计质押该行股份2.06亿股,新华联石油累计质押该行股份5253.10万股。

  不过,这张质押公告引起投资者的担忧。新华联资金较为紧张,去年底曾因为2.8亿债务逾期遭深交所问询。

  2019年12月24日,中南传媒公告称,湖南出版投资控股集团财务有限公司(下称湖南出版财务公司)与新华联控股下属财务公司新华联控股集团财务有限责任公司(下称新华联财务公司)于11月25日和11月26日分别成交一笔线上同业拆借业务,成交金额均为1.5亿元。

  新华联财务公司承诺,于2019年12 月20日前及2020年4月30日前向湖南出版财务公司各偿还本金1.5亿元,新华联控股对新华联财务公司相关债务的全部付款义务承担不可撤销的连带责任。在公告日,新华联财务公司已清偿本金2000万元,尚未支付本金为2.8亿元。

  对此,12月25日,就新华联存款安全问题、货币资金使用受限情况、债务偿付能力、股权质押等情况,深交所下发了问询函。截至去年三季度末,新华联控股持股质押比例达97.70%。

  根据1月6日长沙银行的公告,新华联建设将5629.85万股质押给了中铁信托,质押融资资金用途为自身生产经营,质押起始日为2020年1月2日,到期日为2023年1月1日。市场人士认为,如果未来新华联资金危机未能解除,长沙银行股权结构发生变动的风险势必会加大。

  资本消耗较快

  资本不足问题也是长沙银行面临的一大困扰。

  2018年9月,长沙银行实现IPO,以7.99 元/股的价格登陆A股,募集资金总额达到 27.34亿元。据其介绍,募集资金全部用于补充该行核心资本。

  虽然在IPO募资后资本充足情况得到很大改善,但除了核心一级资本充足率,其他资本充足指标仍低于行业平均值。

  数据显示,2016—2018年,长沙银行的资本充足率分别为12.28%、11.74%、12.24%,A股上市城商行平均值分别为12.67%、13.42%、13.41%;长沙银行一级资本充足率分别为9.00%、8.72%、9.55%,A股上市城商行平均值分别为10.01%、10.47%、10.69%;长沙银行核心一级资本充足率则分别为8.99%、8.70%、9.53%,A股上市城商行平均值分别为9.70%、9.20%、9.33%。

  由于规模的扩张,资本损耗快速,在登陆A股不到一个季度时,长沙银行就发布了拟发行60亿优先股的公告。

  证监会因此要求长沙银行说明此次融资的必要性。长沙银行回复称,其IPO募集资金已全部使用完毕,用于补充资本金,基于对未来业务开展和资本补充的规划,需要进行资本补充,同时也是为了适应监管部门对银行的资本监管趋严的要求。

  根据去年三季报,截至2019年9月末,长沙银行资本充足率为11.58%,一级资本充足率为9.05%,核心一级资本充足率为9.05%,分别较年初的12.24%、9.55%、9.53%下降了0.66个百分点、0.5个百分点、0.48个百分点。据悉,该行优先股发行计划于去年末获得批准。

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