天津农商银行4宗违法遭罚130万 违规投资AA级债券

2020-11-20 15:46     来源: 中国经济网

       中国经济网北京11月16日讯 银保监会网站近日公布的天津监管局行政处罚信息公开表(津银保监罚决字〔2020〕58号)显示,天津农村商业银行股份有限公司(简称“天津农商银行”)存在以下4宗违法违规事实:(一)股东及其关联方持股不符合股权管理监管规定且未按要求整改;(二)信贷资金未按约定用途使用,部分违规流入房地产领域;(三)违规投资AA级债券;(四)自营业务与代客业务未相分离、理财产品之间未相分离。 

  11月3日,天津银保监局依据《中国银监会办公厅关于做好<商业银行股权管理暂行办法>实施相关工作的通知》第一条,《中华人民共和国商业银行法》第十条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,《个人贷款管理暂行办法》第三十五条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》第一条,《中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》第一条,《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第三条,《商业银行理财业务监督管理办法》第十五条,对该行罚款合计人民币130万元。 

  行政处罚信息公开表(津银保监罚决字〔2020〕59号)显示,藏杰对天津农商银行部分个人经营贷款信贷资金未按约定用途使用,部分违规流入房地产领域违法行为负有直接责任。依据《个人贷款管理暂行办法》第三十五条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》第一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条,天津银保监局对藏杰处以警告。 

  行政处罚信息公开表(津银保监罚决字〔2020〕60号)显示,纪烈文对天津农商银行股东及其关联方持股不符合股权管理监管规定且未按要求整改违法行为负有直接责任。依据《中国银监会办公厅关于做好<商业银行股权管理暂行办法>实施相关工作的通知》第一条,《中华人民共和国商业银行法》第十条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条,天津银保监局对纪烈文处以警告。 

  行政处罚信息公开表(津银保监罚决字〔2020〕61号)显示,王树会对天津农商银行部分个人经营贷款信贷资金未按约定用途使用,部分违规流入房地产领域违法行为负有直接管理责任。依据《个人贷款管理暂行办法》第三十五条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》第一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条,天津银保监局对王树会处以警告。 

  行政处罚信息公开表(津银保监罚决字〔2020〕62号)显示,马胜玉对天津农商银行部分个人经营贷款信贷资金未按约定用途使用,部分违规流入房地产领域违法行为负有直接责任。依据《个人贷款管理暂行办法》第三十五条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》第一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条,天津银保监局对马胜玉处以警告。 

  行政处罚信息公开表(津银保监罚决字〔2020〕63号)显示,律国庆对天津农商银行部分个人经营贷款信贷资金未按约定用途使用,部分违规流入房地产领域违法行为负有直接管理责任。依据《个人贷款管理暂行办法》第三十五条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》第一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条,天津银保监局对律国庆处以警告。 

  行政处罚信息公开表(津银保监罚决字〔2020〕64号)显示,徐荣伟对天津农商银行自营业务与代客业务未相分离、理财产品之间未相分离违法行为中投资业务由理财业务承接后出表问题负有直接责任。依据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第三条,《商业银行理财业务监督管理办法》第十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条,天津银保监局对徐荣伟处以警告。 

  行政处罚信息公开表(津银保监罚决字〔2020〕65号)显示,徐荣伟对天津农商银行自营业务与代客业务未相分离、理财产品之间未相分离违法行为中投资业务由理财业务承接后出表问题负有直接责任。依据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第三条,《商业银行理财业务监督管理办法》第十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条,天津银保监局对徐荣伟处以警告。 

  据中国经济网记者查询,天津农商银行的前身是有着六十多年历史的天津农村信用社,2010年6月正式改制挂牌成立,目前注册资本83.65亿元,是一家国有资本具有实际控制力的金融企业。该行大股东为天津港(集团)有限公司,持股比例16.51%。 

  纪烈文时任天津农商银行风险合规部总经理。2016年5月4日,天津银监局发布关于纪烈文任职资格的批复显示,核准纪烈文天津农村商业银行股份有限公司风险合规部总经理的任职资格。 

  律国庆时任天津农商银行新立支行副行长(主持工作)。2014年7月16日,天津银监局发布关于律国庆任职资格的批复显示,核准律国庆天津农村商业银行股份有限公司东丽新立支行副行长(主持工作)的任职资格。 

  相关规定:

  《中国银监会办公厅关于做好<商业银行股权管理暂行办法>实施相关工作的通知》第一条:在《办法》施行前,未经批准单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的股东,应于《办法》施行之日起六个月内通过商业银行向银监会或其派出机构提出股东资格申请。提出申请但经审核不符合股东资格条件的,由银监会或其派出机构责令限期改正。限期未改正或未按时提出行政许可申请的,由银监会或其派出机构依照《商业银行法》第七十九条规定进行查处。 

  《中华人民共和国商业银行法》第十条:商业银行依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理,但法律规定其有关业务接受其他监督管理部门或者机构监督管理的,依照其规定。 

  《个人贷款管理暂行办法》第三十五条:个人贷款支付后,贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全。 

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条:银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 

  前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 

【挑错】

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